Wyniki finansowe Grupy Kapitałowej BNP Paribas Banku Polska SA za rok 2012

8.03.2013

Rok 2012 Grupa kapitałowa BNP Paribas Banku Polska SA zamknęła skonsolidowanym zyskiem przed opodatkowaniem w wysokości 54 mln zł i wynikiem z działalności bankowej na poziomie 816 mln zł, czyli o 4 proc. wyższym niż w roku ubiegłym, na co wpłynęły częściowo zdarzenia jednorazowe i konsolidacja nowych spółek zależnych.

Mając na względzie wsparcie rozwoju akcji kredytowej oraz dalsze wzmocnienie bazy kapitałowej, bank zwiększył fundusze własne o 260 mln zł w wyniku emisji akcji skierowanej do swojego akcjonariusza większościowego - BNP Paribas Fortis z siedzibą w Brukseli.

Grupa kontynuowała rozwój działalności i akwizycję klientów w ramach zintegrowanego modelu biznesowego bankowości detalicznej, skoncentrowanej na obsłudze klientów indywidualnych oraz małych firm. Umacniała także swoją pozycję w zakresie obsługi przedsiębiorstw krajowych aktywnych na rynkach międzynarodowych i polskich filii globalnych koncernów. Jednocześnie, działając na wysoce konkurencyjnym rynku, bank w celu optymalizacji efektywności operacyjnej, przeprowadził wielowymiarowy projekt restrukturyzacyjny – głównie w obszarach operacji i funkcji wspierających.

Wynik z działalności bankowej Grupy za rok 2012 wyniósł 816 mln zł i był o 4 proc. wyższy w porównaniu do roku ubiegłego.

• Wynik z tytułu odsetek był niższy o 5 proc. w porównaniu do roku ubiegłego głównie z powodu wzrostu średnich sald depozytów oraz wyższego kosztu finansowania depozytów oferowanych klientom w związku z silną konkurencją cenową na rynku.
• Wynik z tytułu prowizji wzrósł o 4 proc., głównie w rezultacie wyższego wyniku związanego z usługami z tytułu rozliczeń pieniężnych i kart płatniczych oraz wyższymi przychodami prowizyjnymi od nowo udzielanych kredytów, gwarancji i zobowiązań warunkowych. Jednocześnie Grupa odnotowała niższy wynik prowizyjny z tytułu sprzedaży ubezpieczeń kredytów samochodowych i gotówkowych.
• Wynik na operacjach instrumentami finansowymi przeznaczonymi do obrotu oraz dostępnymi do sprzedaży był o 59 mln zł wyższy w porównaniu do roku 2011.
• Jednocześnie na wzrost wyniku z działalności bankowej Grupy wpłynęły konsolidacja spółek zależnych Fortis Lease Polska w kwocie 45 mln zł (w porównaniu do 24 mln zł za okres od 1 lipca do 31 grudnia 2011 roku) oraz BNP Paribas Factor w kwocie 5 mln zł (spółka włączona do Grupy w 2012 roku).

Koszty działania banku razem z amortyzacją wyniosły 603 mln zł i były o 1 proc. wyższe niż w 2011 roku.

Na wysokość kosztów wpływ miała rezerwa w kwocie 13 mln zł na pokrycie kosztów zwolnień grupowych przeprowadzanych w ramach wielowymiarowego projektu restrukturyzacyjnego realizowanego od połowy 2012 roku w celu istotnej optymalizacji bazy kosztowej oraz stworzenia możliwości inwestycji w rozwój banku.
Skutki przeprowadzanego projektu restrukturyzacyjnego będą widoczne w kolejnych latach i wywrą znaczący wpływ na wynik operacyjny banku.

Koszty ryzyka związane z nowym modelem biznesowym stosowanym przez bank od końca 2009 roku utrzymywały się na niskim poziomie jednakże całkowite koszty ryzyka Grupy, które w roku 2012 wyniosły 156 mln zł, były wyższe o 47 mln zł w porównaniu z rokiem 2011. Na całkowite koszty ryzyka istotny wpływ miały głównie jednorazowe rezerwy z tytułu zmian metodologii, które w dużej mierze dotyczyły portfela kredytów konsumpcyjnych byłego Dominet Banku, a także wyższe koszty ryzyka w sektorze budowlanym. Wydarzenia te zostały częściowo skompensowane dzięki rozwiązaniu rezerw w rezultacie efektywnych działań restrukturyzacyjnych
i windykacyjnych, a także sprzedaży części portfela nieściągalnych kredytów konsumpcyjnych.

Zysk po opodatkowaniu wyniósł 31 mln zł w porównaniu do 39 mln zł w roku 2011.

Na koniec roku 2012 skonsolidowane aktywa Grupy wynosiły 20 831 mln zł (spadek o 7 proc. w porównaniu z końcem roku 2011). Na wartość sumy bilansowej wpłynęły: sprzedaż części portfela nieściągalnych kredytów, spadek salda kredytów denominowanych w walutach obcych ze względu na zmianę kursów walut oraz redukcja portfela inwestycji dostępnych do sprzedaży, związana z optymalizacją struktury bilansu Grupy i wzrostem sald depozytów.

Jednocześnie, pozytywnie rozwijała się akcja kredytowa:

• Wzrosła sprzedaż kredytów w segmencie Bankowości Detalicznej, szczególnie w zakresie złotówkowych kredytów hipotecznych i konsumpcyjnych (kredyty gotówkowe i samochodowe). Bank stosował strategię odpowiedzialnego kredytowania, wspieraną silną kampanią marketingową prowadzoną pod hasłem „Porozmawiajmy o Twoich planach”.
• Proaktywne podejście i istotny wzrost sprzedaży produktów kredytowych i leasingowych ze wsparciem unijnym dla małych i średnich przedsiębiorstw obsługiwanych w linii Retail Banking. W szczególności promowane były kredyt energetyczny i energoleasing oferowane we współpracy z Europejskim Bankiem Odbudowy i Rozwoju (EBOR) w ramach Programu Finansowania Energii Zrównoważonej w Polsce (PolSEFF). Szeroka oferta kredytowa banku dla MŚP przyczyniła się do zdobycia drugi raz z rzędu nagrody „Najlepszy Bank dla Firm” według miesięcznika Forbes.
• Dynamiczna akcja kredytowa oraz wzrost liczby nowych klientów w Obszarze Bankowości Korporacyjnej i Transakcyjnej zarówno wśród firm polskich jak i spółek zależnych międzynarodowych korporacji. W ubiegłym roku przeprowadzono m.in. pierwsze znaczące transakcje finansowania strukturyzowanego (działalność niedawno zainaugurowana).

Po stronie pasywów bank odnotował 13 proc. wzrost depozytów klientów, co znacznie poprawiło strukturę bilansu.

Grupa polepszyła również swoją pozycję kapitałową o blisko 260 mln zł dzięki sfinalizowaniu w czerwcu 2012 roku emisji akcji, która została objęta przez akcjonariusza większościowego. Przełożyło się to na wzrost współczynnika wypłacalności Grupy do wysokości 13,8 proc., co pozwala na dalszy wzrost działalności biznesowej.

W kwietniu 2012 roku Grupa kapitałowa BNP Paribas Banku Polska SA nabyła BNP Paribas Factor Sp. z o.o. Nowa spółka zależna wspiera finansowanie działalności klientów banku z sektora MŚP i korporacji, oferując usługi faktoringowe zarówno z przejęciem, jak i bez przejęcia ryzyka wypłacalności odbiorców.

Oferta bankowości prywatnej, czerpiąc z wiedzy i doświadczenia Grupy BNP Paribas, została dodatkowo lokalnie poszerzona dzięki otwarciu biura maklerskiego i rozwojowi sieci centrów bankowości prywatnej. 

- Nasz ambitny plan dołączenia do najbardziej uniwersalnych banków w Polsce zachęca nas do kontynuowania wysiłków na rzecz zwiększania satysfakcji klientów we wszystkich obszarach biznesowych - mówi Frederic Amoudru, prezes Zarządu BNP Paribas Banku Polska SA. - Będziemy cały czas podnosić jakość obsługi wprowadzając nowe, innowacyjne rozwiązania oraz dostosowując sieć naszych oddziałów do zmieniających się oczekiwań klientów. Równolegle zaproponujemy im nową i zmodernizowaną bankowość internetową i mobilną.

Więcej informacji:

Magdalena Szymańska
rzecznik prasowy
BNP Paribas Bank Polska SA
22 566 90 42
667 690 495