Nowe możliwości inwestowania w Fortis Banku

Fortis Bank Polska rozpoczął sprzedaż nowego luksemburskiego funduszu inwestycyjnego Fortis L Fix Everest, który powiązany jest z indeksem WIG20. Zapisy na jednostki funduszu w placówkach Fortis Banku potrwają do 28 listopada.

Zagraniczny fundusz inwestycyjny Fortis L Fix Everest zarządzany jest przez Fortis Investments. Jest to fundusz złotówkowy oparty o indeks WIG20. Maksymalny okres inwestycji to dwa lata; inwestycja jednak (przy określonych warunkach) może się zakończyć już po sześciu miesiącach. Minimalna kwota inwestycji to 5 tys. zł. Z uwagi na to, że fundusz zarejestrowany jest w Luksemburgu, wypłacane przez niego dywidendy są wolne od podatku.

Wynik z inwestycji Fortis L Fix Everest powiązany jest ze zmianą wartości indeksu WIG20 w odniesieniu do poziomu początkowego, który fundusz zanotuje w grudniu 2008 roku. Po okresie półrocznym zapisywany jest poziom indeksu, od którego zależy wysokość zysku. Jeśli jest on przynajmniej równy poziomowi początkowemu, inwestycja kończy się zyskiem w wysokości 9 proc. Jeżeli zaobserwowany poziom indeksu jest niższy niż poziom początkowy, inwestycja trwa dalej aż do następnej obserwacji indeksu, która odbywa się po kolejnych sześciu miesiącach. Oznacza to, że klient otrzymuje szansę realizacji zysku jeszcze trzy razy. Po okresie 1 roku, 1,5 roku i 2 latach od rozpoczęcia inwestycji – zysk może wynieść wówczas odpowiednio: 18 proc., 27 proc. i 36 proc.

Fortis L Fix Everest to pierwszy w ofercie Fortis Banku w Polsce fundusz z tzw. warunkową ochroną kapitału. Jeśli po 4 półroczach poziom indeksu nadal pozostaje poniżej swojej wartości początkowej, klient odzyskuje swój kapitał pod warunkiem, że przez te 2 lata indeks nie spadł niżej niż o 30 proc. Jeśli tak się stanie, kapitał nie podlega już ochronie.

– Bloomberg w analizie z 21 sierpnia wskazał, że polski rynek akcji jest jednym z najbardziej niedowartościowanych. Taka opinia oznacza, że dobre czasy dla giełdowych graczy jeszcze nadejdą. Naszym nowym produktem powinni zainteresować się ci, którzy liczą na przyszłe wzrosty indeksów warszawskiego parkietu, a jednocześnie chcieliby ograniczyć ryzyko związane ze swoją inwestycją. Nowy L Fix daje inwestorom szansę na szybszy  i większy zysk niż tradycyjny fundusz, oczywiście przy pewnych warunkach rynkowych – mówi Przemysław Gołębiewski, kierownik Zespołu Wsparcia Biznesu Bankowości Prywatnej w Fortis Banku.

Więcej informacji: